Circonscrire l’impact de la crise financière et économique, c’est ce que pourraient apporter les derniers plans de soutien budgétaire et monétaire mis en place dernièrement au Royaume-Uni.

Plan d’aide aux banques, abaissement conséquent du taux directeur par la Banque d’Angleterre (de 5,5 % début 2008 et 0,5 % en mars 2009), politique de quantitative easing, garantie étatique pour certaines catégories de mortgage backed securities : ces différentes mesures devraient logiquement entraîner une relance du crédit bancaire. Avec les baisses consécutives du taux moyen d’un prêt habitat (avec 3,84 % en mai 2008, contre 7,68 % fin 2007) et celle des prix de l’immobilier, le nombre d’acheteurs potentiels s’est considérablement accru. Le risque pour certains ménages endettés d’entrer dans la catégorie des « arrears » s’est d’autre part amoindri. Des dispositifs spécifiques ont en outre été mis en place, comme les aides accordées aux salariés ayant perdu leur emploi et aux familles en difficulté, ou la suspension des droits de mutation pour les transactions de moins de 175 000 livres.

Ces différentes mesures devraient juguler la cadence de cette crise immobilière, même si l’altération du marché se poursuivra sans aucun doute au long des prochains mois.