Les dirigeants de la société de conseil immobilier et financier Apollonia, en détention préventive à la prison des Baumettes depuis le 13 février, sont soupçonnés « d’escroquerie aux banques, d’abus de confiance envers leurs clients, de faux et usage de faux ».

Tout a débuté avec la plainte en septembre 2008 de M. Jacques Gobert, représentant 151 foyers, considérant les pratiques d’Apollonia comme nuisibles. M. Gobert explique qu’ «  il y a près de 2 000 victimes, qui ont chacune souscrit entre 500 000 et 5 millions d’euros de prêts pour acquérir des résidences de tourisme ou d’étudiants, pour les exploiter dans le cadre du statut de loueur en meublé professionnel, parfois en régime Robien ».

Apollonia est accusée d’avoir surfacturé les appartements de l’ordre de 30% à 50%, et d’avoir promis que les recettes attendues couvriraient les échéances de crédit. Néanmoins, les foyers se sont retrouvés totalement surendettés, et dans l’impossibilité de faire face à leurs échéances réclamées par les banques.

Apollonia choisissait ses victimes selon leur niveau de vie ; en effet, les victimes venaient principalement de milieux aisés (tels que des médecins, des chercheurs…), ou de milieux plus modestes (tels que des gendarmes ou des enseignants), ayant pour la grande majorité, la cinquantaine. Pour donner un exemple, un dentiste à la retraite a été contraint de rouvrir son cabinet, tout en empruntant à ses enfants pour l’achat du matériel nécessaire, afin d’honorer ses remboursements.

La stratégie d’Apollonia était de mettre les clients en confiance, et de leur promettre « monts et merveilles », tout en s’appuyant sur des professionnels, tels que Nexity ou Océanis. De plus, aucune preuve écrite n’était fournie aux clients, et les mentions manquantes étaient remplies par les secrétaires, afin de faire croire au respect des délais légaux de réflexion et de rétractation. De ce fait, M. Gobert accuse également les banques de n’avoir effectué aucune vérification auprès de l’emprunteur, avant de délivrer des prêts. Les manÅ“uvres d’Apollonia ont été très fructueuses pour ses dirigeants, avec des sommes perçues par les collaborateurs, s’élevant de 30 000 à 60 000 euros par mois !